Мошенничество на маркетплейсах OLX и Kaspi Магазин: схемы и защита

Казахстанские маркетплейсы переживают бум: ежемесячная аудитория OLX превышает 5 млн пользователей, а Kaspi Магазин обрабатывает миллионы транзакций. Такой масштаб неизбежно привлекает мошенников. По данным АРРФР и МВД РК, мошенничество при онлайн-торговле входит в топ-3 видов финансового мошенничества в стране.

Схемы мошенничества на OLX

«Безопасная сделка» OLX — поддельная

Продавец или покупатель в переписке предлагает провести оплату через «защищённый сервис OLX» и присылает ссылку на убедительно выглядящий сайт. Пользователь вводит данные карты для «удержания» или «подтверждения» — и теряет деньги. На самом деле сервис безопасных сделок OLX работает иначе и никогда не запрашивает данные карты через сторонние ссылки.

Аванс и исчезновение

Покупатель проявляет интерес к дорогому товару (электроника, авто, недвижимость), просит зарезервировать и переводит задаток. Продавец-мошенник берёт аванс и удаляет объявление. Контакт прерывается.

Фишинг через объявление

В объявление встроена ссылка или телефон, перенаправляющий на поддельный сайт банка. Покупатель «оплачивает» товар — деньги уходят мошеннику.

Поддельный чек Kaspi

Продавец при личной встрече показывает скриншот якобы выполненного перевода. Внешне чек неотличим от настоящего, но деньги на счёт не зачислены. Распространённая схема на рынках и при сделках с б/у техникой.

«Согласно отчёту Kaspi Bank за 2023 год, более 45 000 казахстанцев стали жертвами мошенничества при онлайн-торговле, суммарный ущерб составил свыше 3 млрд тенге.»

Схемы мошенничества в Kaspi Магазин

Продавец-фантом

Аккаунт продавца зарегистрирован недавно, рейтинг нулевой или накрученный. Он предлагает популярный товар по цене заметно ниже рыночной. После оплаты присылает трек-номер несуществующей посылки.

Возврат-мошенничество

Недобросовестный покупатель заказывает дорогой товар, получает его, а затем инициирует возврат, отправляя обратно пустую коробку или сломанный предмет. Такие случаи наносят ущерб честным продавцам.

Как безопасно совершать сделки

1. Проверяйте рейтинг и отзывы продавца/покупателя. Обращайте внимание на дату регистрации аккаунта и количество завершённых сделок.
2. Используйте встроенный чат платформы. Не переходите в WhatsApp или Telegram — там нет защиты платформы.
3. Никогда не переходите по внешним ссылкам. OLX и Kaspi не отправляют ссылки на сторонние сайты для оплаты.
4. Проверяйте получение денег в приложении. При получении оплаты откройте Kaspi и убедитесь, что деньги реально зачислены, прежде чем отдавать товар.
5. Для дорогих сделок встречайтесь лично. Проводите сделки в людном месте — например, у банкомата, чтобы сразу снять наличные для проверки.
6. Используйте официальный сервис безопасной сделки OLX. Он доступен внутри приложения и гарантирует возврат при несоответствии товара.

Признаки мошеннического объявления

• Цена значительно ниже рыночной без объяснений.
• Продавец переходит из чата платформы в личный мессенджер.
• Предлагает «доставку» без возможности личной встречи.
• Торопит с оплатой: «Ещё трое хотят купить».
• Отказывается показать товар по видеозвонку.

Если вас обманули на маркетплейсе, прочитайте руководство Как вернуть деньги после мошенничества. О фишинговых сайтах, имитирующих страницы оплаты, — в статье Как распознать фишинговый сайт.

Маркетплейсы — удобный и безопасный инструмент при соблюдении простых правил: не покидайте чат платформы, не переходите по сторонним ссылкам и всегда проверяйте получение денег перед передачей товара. Бдительность — лучшая защита от мошенников.