Телефонные мошенники в Казахстане: актуальные схемы 2024 года

Вишинг (от англ. voice phishing — голосовой фишинг) — телефонное мошенничество с использованием психологического давления. По данным АРРФР, в 2023 году телефонное мошенничество стало причиной более 35% всех обращений пострадавших от финансового фрода. Средняя сумма потерь по одному звонку — около 580 000 тенге.

Схема 1: «Ваш счёт пытаются взломать»

Самая распространённая схема 2024 года. Звонит «сотрудник службы безопасности» банка — голос уверенный, говорит профессионально. Сообщает: «Прямо сейчас зафиксирована попытка снятия денег с вашего счёта из другого города. Для защиты нам нужно подтвердить вашу личность — назовите код из SMS». Код, разумеется, нужен не для защиты, а для авторизации перевода в пользу мошенника.

Правило: ни один банк не просит называть коды из SMS по телефону. Если вам звонят — повесьте трубку и сами позвоните в банк по номеру на обратной стороне карты.

Схема 2: Звонок из «АРРФР» или «прокуратуры»

Звонящий представляется следователем или инспектором регулятора: «Ваш счёт используется для отмывания денег. Во избежание уголовного преследования вам необходимо перевести средства на «защищённый счёт» АРРФР». Жертва в панике переводит деньги. Важно знать: государственные органы никогда не звонят с требованием срочных денежных переводов.

Схема 3: «Ваш родственник попал в беду»

«Ваш сын попал в ДТП / задержан полицией. Чтобы избежать уголовного дела, нужно срочно внести залог». Звонок специально делается поздно вечером или рано утром, когда сознание притуплено. Мошенники умело давят на страх за близких.

Как распознать этот сценарий

• Перезвоните самому «пострадавшему родственнику» на его обычный номер.
• Настоящие сотовые операторы и полиция не берут залог через переводы Kaspi.
• Попросите называть конкретный отдел полиции и перезвоните туда по официальному номеру.

Схема 4: «Курьер из банка»

«Для вашей защиты нам нужно забрать вашу карту и заменить её на новую, защищённую. Курьер приедет через 30 минут». Курьер действительно приезжает — берёт карту, а иногда просит назвать PIN «для проверки». После этого счёт опустошается в ближайшем банкомате.

Схема 5: Инвестиционное предложение

Звонок или сообщение: «Мы предлагаем уникальную инвестиционную программу с доходностью 30% в месяц. Введите нас в доверие — внесите небольшую сумму». После первого «успешного» вложения жертву убеждают инвестировать крупнее. Затем платформа «исчезает» вместе с деньгами. Подробнее об инвестиционных пирамидах — в материале Инвестиционные пирамиды в Казахстане.

Психологические инструменты мошенников

Алгоритм правильного ответа на подозрительный звонок

1. Не паникуйте и не принимайте решений в первые минуты разговора.
2. Никогда не называйте коды из SMS, CVV карты и полный номер карты.
3. Скажите: «Я перезвоню вам сам» — и положите трубку.
4. Найдите официальный номер банка или ведомства на их сайте или на карте.
5. Позвоните самостоятельно и уточните, действительно ли вам звонили.

«Мошенники используют технологию подмены номера: на экране жертвы отображается реальный номер банка. Запомните: наличие «правильного» номера на экране не гарантирует подлинность звонка».

— Комитет информационной безопасности МЦ РК, 2024

Куда обращаться

Если вы стали жертвой телефонного мошенничества — немедленно сообщите в банк, подайте заявление в полицию и жалобу в АРРФР через eOtinish. Сохраните все данные о звонке: номер, время, содержание разговора. Эти сведения помогут расследованию и увеличат шанс возврата средств.